寿险规划师，寿险规划师是干嘛的？

2026-10-04 18:42:54 [知识] 来源：以简御繁网

导读：寿险规划师是寿险师寿干嘛的？与保险代理人有本质上的区别吗?中国寿险理财规划师根据销售产品的类别分成三类，资格名称分别为"中国寿险规划师"带上所分的规划干类别。

一、险规什么是划师寿险规划师?

中国寿险理财规划师根据销售产品的类别分成三类，资格名称分别为"中国寿险规划师"带上所分的寿险师寿类别，即中国寿险规划师-新型寿险产品方向、规划干中国寿险规划师-健康保险产品方向、险规中国寿险规划师-养老保险产品方向。划师

本资格的寿险师寿高级资格名称与中级资格有所区分，中级资格称为"中国寿险规划师"，规划干高级资格为"中国寿险理财规划师"。险规高级资格的划师获得者需要有知识经验的广度和深度，因此高级资格的寿险师寿取得是三个中级资格的叠加而成。

二、规划干寿险规划师职位适用人群

中国寿险理财规划师资格分为中国寿险理财规划师中级资格和高级资格两个级别。险规主要针对保险公司及保险中介机构的各类销售人员、营销管理人员、培训人员以及银行的理财服务人员等。同时该资格的中级认证分为新型产品、健康产品和养老产品三个方向，是各专业领域人士进行深造的良好平台。

中国寿险理财规划师资格认证能够帮助保险公司及保险中介机构的各类销售、营销管理、培训、服务、行政人员以及银行、证券等从业人员对寿险理财相关产品、技术、内外部环境及政策更好地理解和融会贯通，在激烈竞争的金融理财规划时代提升竞争力，更专业地服务行业及客户，提升行业声誉;使专业技术人员能进一步了解销售系统的各环节和产品，协助其在公司营销管理和产品开发方面更能全面和科学化。

三、寿险规划师优势

中国寿险理财规划师资格和社会上所存在的其他理财规划资格比较之下有何优势:

1、人身风险规划是金融理财规划里最基础和最重要的内容。

2、该资格具有非常强的专业性和实用性。

3、权威性。

4、资格考试的费用适合国内考生的消费水平。

四、寿险规划师与保险代理人有本质上的区别吗?

从法律角度上来讲，没什么本质区别，都是保险代理人。只是要求较高，大学本科以上学历，28-45周岁，2年以上本地工作经验，无寿险销售经验，上一年年收入4万元以上等是基本条件，并通过三次面试方可成为寿险规划师。它的职责是为客房提供财务分析报告，帮助客户认清自己的风险所在以及具体是多少，并提供合理的解决方案，并不仅仅是销售保险。